4月23日，三名中国人携带352万美元“闯关“，结果在金边国际机场遭到移民警官逮捕，该事件震惊了整个社会。透明国际柬埔寨执行董事Preap Kol认为，这笔钱很有可能是用于房地产开发，由此引出的房地产洗钱话题也引发了人们的思考。如果这只是冰山一角，那么问题仍然没有确定的答案。
柬埔寨成房地产洗钱的天堂？
据称，在柬埔寨，特别是在海港和陆地边境检查站，很容易发生洗钱活动。如此公然大胆的携带巨额现金过境，让人对边境控制是否有类似的情况产生了怀疑，如果通过这样的方式很容易走私货币，那么便会有大量来路不明的现金流入柬埔寨。
根据透明国际柬埔寨执行董事Preap Kol的说法，这笔钱最有可能用于资助房地产开发，因为柬埔寨房地产行业正在快速增长，土地购买和赌场游戏活跃。他认为，当局应该在各个层面保持警惕，特别是陆地边境检查站和海港。
尽管存在安全摄像头、扫描仪，清关和检查，他仍然对这三名嫌疑人从香港出境并带着现金进入柬埔寨感到震惊。此后，根据“反洗钱法”和“打击资助恐怖主义法”第3条和第23条，三人受到指控并被拘留。
据称，柬埔寨的银行体系还不够强大，无法追溯货币来源。他表示，柬埔寨目前存在涉嫌通过房地产业和建筑业流入的非法资金，特别是西哈努克省，因为这些资金与房地产的开发数量不相符。
柬埔寨银行协会的主席兼爱喜利达银行的总裁In Channy否认了关于银行系统涉嫌洗钱的指控，他强调，反洗钱法确保了洗钱活动不会在银行体系中发生。银行会监控每一笔汇款，这意味着进出口柬埔寨的资金都有明确的历史和来源可追溯。
腐败和监管漏洞下非法资金流入
2018年，评估世界上洗钱和恐怖主义融资风险的年度排名《巴塞尔反洗钱指数报告》中，柬埔寨评为该领域风险最高的国家之一，在接受调查的129个国家中风险水平为第7位，得分为7.48分（10分最高）。
此外，总部位于巴黎的金融行动特别工作组（FATF），在2013年一度将柬埔寨放在了洗钱灰名单内，柬埔寨政府为了能脱离出灰名单，在被列入反洗钱灰名单后一个月内，修正了《反洗钱法》第 3、29 和 30 条法律。然而，在今年2月，柬埔寨又再次被列入了洗钱国家灰色名单。
报告还显示，柬埔寨金融情报部门（CAFIU）没有监督该国蓬勃发展的赌场和房地产部门，这些部门长期被联合国毒品和犯罪问题办公室认定为高度暴露于有组织犯罪集团的洗钱活动。报告称，犯罪现金收入很容易引入土地、住房、奢侈品和没有通过正规银行业的其他形式的财产。
2016年，柬埔寨第一份国家风险评估报告承认了可能启用洗钱活动的因素，包括其主要以现金为基础的美元化经济和广泛使用的非正规金融服务，蓬勃发展的房地产行业以及赌博业。它还指出，没有起诉洗钱案件，暗示柬埔寨司法系统可能存在腐败现象。
柬埔寨国家银行推出反洗钱战略
目前柬埔寨的反洗钱法律还比较薄弱，没有足够强有力的机制来有效执法。不过，根据柬埔寨国家银行的发展战略（2019-2023），政府将通过优先和及时的行动加强立法。每个司法管辖区都会严格执行，一旦发现非法活动，将会立即冻结和没收非法财产。
国际货币基金组织反洗钱法律部门驻地区域顾问克莱夫斯科特表示，国家战略将能够将柬埔寨从洗钱灰名单中移除并列入白名单。被列入灰名单会影响投资决策和银行业务关系，柬埔寨必须加强与其他国家的合作，以防止交易犯罪。
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